【重磅】监管正在酝酿查处比特币交易平台

反传销网9月10日：ICO停止后中国取缔比特币，比特币交易平台监管将何去何从？一位接近监管机构的人士8日对中国证券报记者表示，比特币交易平台已成为非法经济活动洗钱、操纵价格抢夺投资者的渠道，应尽快关闭。

比特币已成为非法经济支付工具

比特币的去中心化特性使其很容易被用于非法活动。一些不法分子利用比特币的部分匿名性、跨境网络流通和支付便利性中国取缔比特币，购买违禁品，从事犯罪活动。勒索软件就是其中之一。

5月12日起，一款名为“WannaCry”的恐怖软件在全球迅速蔓延，100多个国家和地区的数万台笔记本电脑遭到攻击。黑客锁定了笔记本中的数据文件，并要求支付相当于 300 美元的比特币来解锁文件。

一位比特币玩家说：“从某种意义上说，这种全球性的恐吓更像是比特币的‘应用场景’。”

事实上，在这次勒索软件爆发之前，比特币已经成为非法经济的主要支付方式，其中最著名的是网络黑市“丝绸之路”：人们兜售和订购各种违禁品的网站比如可卡因、假证书、黑客软件等，常见的支付工具就是比特币。 2014年，该网站被关闭。但警方表示，“丝绸之路”只是比特币支付非法交易的冰山一角。

此外，比特币领域的其他风险也经常发生。中央民族大学法学院院长邓建鹏认为，近年来，比特币领域的主要风险在于：一是以比特币为代表的数字资产受到各国新政策的影响和投机者的炒作。 ，且货币波动风险高；二是由于监管不力，部分比特币交易机构高管借机盗用客户资金；三是交易机构网络安全不到位，网络遭到安全攻击，导致交易机构存储的数字资产被盗，给投资者造成惨痛损失；第四，一些违法者借助比特币的部分匿名性、跨境网络流通和支付便利性，购买违禁品，从事勒索软件等犯罪活动； “名义上，就是传销和欺诈的真相。

“除了非法经济和恐吓，目前比特币基本没有实际应用。”上述接近监管机构的人士表示。

比特币洗钱引起监管关注

在借助比特币进行的各种非法活动中，比特币洗钱问题尤其受到监管机构的关注。

“对于监管机构来说，比特币最大的问题是它可能被用来洗钱或从事非法交易，”全国人大财经委员会副主任吴晓玲说。

“使用比特币洗钱可以绕过管制转移资金，特别是在中国仍存在资金管制的情况下，应对这些行为尽快出台监管措施。”上述接近监管机构的人士表示。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。

目前，多起比特币洗钱犯罪行为已被相关部门取缔和裁定。反例黑龙江省高级人民法院2016年第274号民事判决书显示，2014年7月，不法分子将盗窃联通所得的200万元汇入本币登记的账户。 OKCoin交易平台的银行。共分批订购了553个比特币，同时将比特币提现，将比特币转入比特币钱包。最后，比特币在香港地下钱庄出售，完成洗钱活动。

判决书强调，平台在发现账户交易异常（短时间内大量下单和提现比特币）时，未及时履行审核监督义务，允许犯罪嫌疑人在数小时内订购价值200万元的比特币，同时从交易平台提取比特币。

“由于乐库达公司（OKCoin币行平台方）的不作为，犯罪嫌疑人利用帮助成功完成了洗钱犯罪，客观上造成了被害人巨额财产被犯罪分子转移和挥霍怀疑。对于不可挽回的后果，乐库达公司应对受害人的损失承担主要责任。”判决感。

交易平台是监管的正确“手”

监管机构正在为去中心化比特币寻找合适的“手”。

目前，比特币拥有围绕生成、存储、交易和应用的完整生态链。其中，交易环节的社会影响最为广泛。据全国互联网金融安全技术专家委员会2017年6月上旬统计，国内三大交易平台的交易量占全省交易量的80%以上。可能还有几十个其他大型交易平台。保守地说，有超过 1000 万交易者。

专家表示，在交易过程中，比特币具有典型的利益相关者性质。目前围绕平台机构的风险最为集中，包括洗钱、价格大幅波动、市场操纵、信息泄露、交易平台失控、黑客攻击等。因此，在这个产业链中，交易平台是最好的监管“启动器”。

中国政法大学互联网金融法学院教授李爱军认为，二级市场交易在缺乏监管的情况下，必然存在操纵市场、内幕交易、欺诈等行为，从而掠夺财物无辜的人。比特币交易没有限制，没有交易时间限制，虚拟货币价格在短时间内容易出现剧烈波动。

有比特币投资者告诉记者，他们在比特币交易所群里发现，每隔一段时间，他们平台的官方客服就会在群里发布相关广告——宣传加仓或做空。这无疑会减缓比特币的崛起和股市的灾难，也更容易被银行家控制。

“需要注意的是，取缔比特币交易平台并不是要查处比特币，取缔平台是为了取消比特币和公债的大规模兑换渠道。”上述接近主管的人士说道。

早在2013年，中国人民银行等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，对比特币的性质进行了规定，明确了不得使用比特币对服务进行定价。比特币有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用无地域限制、匿名性。比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。